AML szabályzatunk és azonosításunk

A N1bet Casino a Curaçao eGaming 8048/JAZ2021-169 engedélye alatt működik, ehhez tartozik a pénzmosás megelőzésére vonatkozó teljes szabályzatunk. Ezen az oldalon közöljük, mikor kérünk dokumentumot, mit vizsgálunk a tranzakcióknál, és mi történik, ha az azonosítás nem fejeződik be.

AML elkötelezettségünk a N1bet Casinóban

A Curaçao eGaming hatóság által kiadott 8048/JAZ2021-169 számú engedélyünk pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni kötelezettségeket ír elő számunkra. A szabályzatot a N1 Interactive Ltd. által appointolt felelős megfelelőségi tiszt (MLRO) felügyeli, aki rendszeresen képzést tart a pénzügyi és ügyfélszolgálati kollégáknak.

2021-es indulásunk óta nulla toleranciát alkalmazunk a tisztátalan pénzforgalommal szemben. Minden gyanús mintát dokumentálunk, és a jogszabályi előírásoknak megfelelően bejelentjük a illetékes hatóság felé. A szabályzat három pillérre épül: ügyfélazonosítás, tranzakciófigyelés és dokumentummegőrzés.

Mikor és mit kérünk Öntől

Az azonosítás három szintben történik. Regisztrációnál nevet, születési dátumot, lakcímet és e-mail címet kérünk, majd életkor-ellenőrzést végzünk, mert 18 év alatti fiókot nem nyitunk. Első kifizetés kérelmezése előtt mindig lefolytatjuk a teljes KYC eljárást, ezt a feltételeink sem engedik meg kerülni. Küszöbérték túllépésekor, például amikor a befizetések összege a meghatározott határt eléri, szintén teljes dokumentálást kérhetünk, még akkor is, ha korábban már azonosította magát.

• Érvényes személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy banki kivonat, 3 hónapnál nem régebbi
• Fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum: a kártya elülső és hátsó oldala, a CVV kód takarásával, vagy e-pénztárca képernyőképe
• Pénzforrás igazolása, ha a játékstílus ezt indokolja

Azonosítás lépésről lépésre

A folyamatot a profiljában lévő Azonosítás fülön indíthatja el, a dokumentumokat feltöltése után nem módosíthatja őket, ezért ellenőrizze a beolvashatóságot küldés előtt.

A dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag az érintett megfelelőségi munkatársak érik el őket. Harmadik félnek, még szolgáltatónknak sem adjuk át az adatokat, kivéve törvényi kötelezettség esetén. A tipikus elbírálási idő 24-72 óra, csúcsidőszakban legfeljebb 5 munkanap.

• 1. Jelentkezzen be, és nyissa meg a profil Azonosítás szakaszát
• 2. Fotózza le az okmányt mindkét oldalról, éles, teljes körű képen
• 3. Készítsen szelfit az okmánnyal, ha a rendszer kéri
• 4. Töltse fel a lakcímet és a fizetési módot igazoló dokumentumokat
• 5. Kollégánk elbírálja a beküldést, az eredményt e-mailben és a fiókban is jelezzük
• 6. Elutasítás esetet pontos indoklást és javítási lehetőséget kap

Pénzforrás igazolása nagy összegeknél

Ha befizetései vagy nyereménykifizetése olyan nagyságrendet érnek el, amelyet a kockázatelemzésünk kiemelt figyelmet igényel, kérhetjük a játékpénz eredetének igazolását. Ez nem Önnel szembeni gyanú, hanem az engedélyünkhez tartozó kötelezettség, amelyet minden engedéllyel rendelkező szolgáltatónál alkalmaznak.

Elfogadott igazolás lehet munkabér kimutatás, nyugdíjas igazolvány, üzleti bevételről szóló bankszámlakivonat, eladott ingatlan vagy értékpapír dokumentuma, öröklési okirat. A kivonatokat úgy nyújthatja be, hogy a tranzakciós adatok olvashatók maradjanak, a többi mezőt elfedheti. A beküldött anyagot ugyanazzal a titkosítással tároljuk, mint az összes többi azonosító dokumentumot.

Tranzakciók figyelése nálunk

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer és megfelelőségi elemző is átnéz. A kifizetést minden esetben arra a fizetési módra küldjük, amellyel a befizetés történt, ezzel zárjuk ki, hogy a fiók idegen kezébe kerüljön. Kriptovalutánál a blokkchián elemzés is része az ellenőrzésnek.

Befizetés alsó határa 8000 HUF, a kifizetés ugyanígy 8000 HUF-tól igényelhető, heti maximum 4 000 000 HUF. Az e-pénztárcás kifizetések 0-24 órán belül indulnak, a kártyás átutalás 1-3 napot, a banki átutalás 3-5 napot vesz igénybe. Mi nem számítunk fel jutalékot, de a fizetési szolgáltatója saját díjat alkalmazhat.

Fiók korlátozása elmaradt azonosítás esetén

Ha a kért dokumentumot nem küldi el, a kifizetési kérelmét visszafüggesztjük, addig nem indítjuk el az összeget. A befizetés és a játék nálunk továbbra is lehetséges, de a pénz kiszállításához a teljesített azonosítás feltétel. Ha 30 napon belül nem egyezteti meg a beküldést, a fiókot felfüggesztjük, és a nyitott egyenleg a dokumentumok utólagos átadásáig zárolva marad.

Hamis, más személyét ábrázoló vagy manipulált dokumentum esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, az egyenleget az engedélyünk szerinti eljárásrendben kezeljük, és az ügyfél minden későbbi regisztrációs kísérletét elutasítjuk. Gyanús tranzakciós mintázat esetén további ellenőrzésig lefagyaszthatjuk a műveleteket, erről e-mailben értesítjük.

Dokumentumok megőrzése öt évig

Az azonosító dokumentumokat és a tranzakciós elemzéseket az engedélyünk szerinti megőrzési kötelezettség alapján a fiók lezárásától vagy az utolsó tranzakciótól számított öt évig tároljuk. Erre azért van szükség, mert egy hatósági ellenőrzés vagy nyomozás során csak a teljes iratanyaggal tudjuk igazolni, hogy a szabályzatunknak megfelelően jártunk el.

Az öt éves időszak leteltével a dokumentumokat megsemmisítjük, személyes adatait ekkor már nem dolgozzuk fel. Ha lezárása előtt törölni szeretné adatait, írjon a [email protected] címre, de tudnia kell, hogy a megőrzési kötelezettség alá eső anyagokat a jogszabály szerint megtartjuk.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosítás?

A tipikus elbírálás 24-72 óra, csúcsidőszakban legfeljebb 5 munkanap. Az eredményt e-mailben és a fiók Azonosítás fülén is jelezzük.

Miért kell lakcímet igazoló dokumentumot küldenem?

Az engedélyünk szerinti KYC kötelezettség része: a lakcímet igazoló közüzemi számla vagy banki kivonat erősíti meg, hogy a megadott cím valós. A dokumentum 3 hónapnál nem lehet régebbi.

Mi történik, ha nem küldöm el a dokumentumokat az első kifizetés előtt?

A kifizetési kérelmét visszafüggesztjük, amíg az azonosítás nem fejeződik be. 30 nap eltelte után a fiókot is felfüggesztjük, de a dokumentumok utólagos átadása után folytatjuk az eljárást.

Kaphatom a nyereményt másik fizetési módra, mint amivel befizettem?

Nem, a kifizetést minden esetben arra a fizetési módra küldjük, amellyel a befizetés történt. Ez a szabály a fiókja eltulajdonítása elleni védelem része.

Biztonságban vannak a beküldött dokumentumaim?

Igen, a dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és kizárólag az érintett megfelelőségi munkatársak érik el. Harmadik félnek nem adjuk át, kivéve törvényi kötelezettség esetén.